Autorizada por la SSNF
Empresa de cumplimiento en PanamáPrevención de blanqueo de capitales y ciberseguridad
Diseñamos su programa PBC/FT/FPADM, lo implementamos y lo mantenemos al día, para que llegue tranquilo a cada supervisión de la SSNF.
- 1 hora sin costo
- Por Google Meet
- +10 años de experiencia
Su programa PBC/FT/FPADM
- Evaluación de riesgo
- Manuales de cumplimiento
- Matrices de riesgo
- Debida diligencia
- Capacitación al personal
Autorizada por la SSNFResolución S-EC-007-2026
+10 añoscreando programas
ISO 37001:2016Auditor interno
World ComplianceAssociation
Servicios
Soluciones de cumplimiento para su empresa
Un solo equipo para el cumplimiento PBC/FT/FPADM, la ciberseguridad y los activos virtuales.
Lo que revelan las sanciones de la SSNF
La mayoría de las multas no se deben a delitos, sino a fallas de cumplimiento
Leer el análisis completoAnalizamos el registro de sanciones ejecutoriadas que publicó la SSNF entre 2024 y junio de 2026. Estos son los errores que más se repiten, y todos se pueden prevenir.
- 01Debida diligencia deficienteExpedientes incompletos o sin actualizar, sin verificar el origen de fondos.
- 02Beneficiario final sin identificarNo poder demostrar quién es el propietario efectivo de una sociedad cliente.
- 03Manuales que no reflejan la realidadSin matriz de riesgo ni controles efectivos (art. 40, Ley 23).
- 04No responder a tiempo a la SSNFEntregar fuera de plazo o no atender requerimientos (art. 41, Acuerdo JD-01-2022).
Multa más alta
B/.59,500
Empresa de Zona Libre: debida diligencia, beneficiario final y reportes.
Casino
B/.43,200
Fallas en registros, PEP, reportes, capacitación y controles.
Multa mínima
B/.5,000
Incluso las fallas administrativas se sancionan.
Fuente: registro de sanciones ejecutoriadas de la SSNF (2024 a junio de 2026).
SimplifiAML
SimplifiAMLTecnología · Alianza con Cumplifai
Su cumplimiento PBC/FT/FPADM en una sola plataforma
- Solicitud
- Verificación en listas
- Matriz de riesgo
- Segmentación de riesgo
- Monitoreo
- Alerta de actualización
- Reportes
Ley 23 de 2015
¿Su actividad está supervisada por la SSNF?
Responda unas preguntas y sepa en 2 minutos si le aplica la Ley 23 de 2015 y qué controles le faltan.
Primer paso
Diagnóstico inicial gratuito
Sepa qué le exige la Ley 23 y qué le falta, antes de decidir nada.
Gratis1 hora por Google Meet
Qué obtiene
- Sus obligacionesSegún su sector y actividad
- Mapa de brechasQué le falta para estar en regla
- Siguiente pasoUna recomendación clara
- Propuesta cerradaSi decide avanzar con nosotros
Directora
En Cumplimiento Corp., S.E.P.
Quién le acompaña
Lic. Yamileth Botello
Especialista en Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Ciberseguridad
Más de diez años creando departamentos de cumplimiento desde cero para firmas de abogados, inmobiliarias, comercializadoras de vehículos y otras empresas en Panamá. Licenciada en Comercio Internacional y Logística, con Maestría en Gobierno Corporativo y Ciberseguridad.
Junto a la Ing. Janeth Justavino, ciberseguridad.
Perspectiva de cumplimiento
Análisis y novedades para sujetos obligados
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan
¿Tiene otra duda? Escríbanos por WhatsApp y le respondemos de lunes a viernes, de 9:00 a. m. a 5:00 p. m.
Preguntar por WhatsApp¿Cómo sé si mi empresa es sujeto obligado no financiero?
Los artículos 23 y 24 de la Ley 23 de 2015 enumeran las actividades supervisadas por la SSNF: zonas francas, casinos, promotoras e inmobiliarias, construcción, metales preciosos, compraventa de autos, transporte de valores, casas de empeño y ciertos servicios de abogados, contadores y notarios. Si tiene dudas, haga nuestro test gratuito de 2 minutos.
¿Qué revisa la SSNF en una supervisión?
Según las sanciones publicadas, lo que más se revisa es la debida diligencia de clientes y del beneficiario final, que el manual y la matriz de riesgo estén actualizados y reflejen la operación real, la capacitación del personal y que se respondan a tiempo sus requerimientos.
¿Puedo delegar la función de cumplimiento en una empresa externa?
Sí. Puede apoyarse en una empresa de cumplimiento autorizada por la SSNF, como En Cumplimiento. En el diagnóstico le explicamos qué modalidad corresponde a su sector y a su tamaño.
¿Cuánto cuesta un programa de cumplimiento?
Depende de su actividad, su volumen de clientes y lo que ya tenga implementado. Tras el diagnóstico gratuito le enviamos una propuesta cerrada.
¿También ayudan con ciberseguridad?
Sí. Integramos el cumplimiento con la ciberseguridad: diagnóstico para la alta dirección, políticas, gestión de terceros, planes de respuesta a incidentes y capacitación.
¿Puedo revisar mi cartera de clientes sin contratar una plataforma?
Sí. Con SimpliData nos envía el listado de sus clientes y lo verificamos por lotes contra listas de sanciones, PEP, asociados y prensa adversa. Nuestro equipo revisa cada posible coincidencia y le entrega un informe para su expediente.
¿Qué es SimplifiAML?
Es la plataforma de cumplimiento que ofrecemos junto a nuestros aliados de Cumplifai (España): solicitud, verificación en listas, matriz y segmentación de riesgo, monitoreo, alertas de actualización y reportes.
Contáctenos cuando lo necesite
Reserve un diagnóstico gratuito o una demo de SimplifiAML: elija día y hora en la agenda y reciba la confirmación al instante. La reunión dura 1 hora y es por Google Meet.
Atención
- WhatsApp: (+507) 6980-5567
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- ybotello@encumplimientocorp.com
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