Empresa autorizada por la SSNF
Evaluación y matriz de riesgo PBC/FT/FPADM
Identificamos, medimos y documentamos los riesgos de blanqueo de capitales, FT y FPADM de su actividad, y los convertimos en una matriz trazable que sostiene todo su programa.
Qué hacemos por usted
Su programa, resuelto de principio a fin
Por qué importa
Sin evaluación de riesgo no hay enfoque basado en riesgo
El enfoque basado en riesgo es el centro de la Ley 23 de 2015: las medidas de debida diligencia deben ser proporcionales al riesgo de cada cliente. Sin una evaluación documentada, no hay forma de justificar ante el supervisor por qué se aplicó una debida diligencia simplificada, ordinaria o reforzada.
En las sanciones de la SSNF que analizamos se repite el incumplimiento del artículo 40 de la Ley 23, relacionado con los controles internos y el enfoque basado en riesgo: manuales que no incluyen matrices de riesgo o que no reflejan la operación real. La matriz es la pieza que conecta lo que dice el manual con lo que se hace con cada cliente.
Leer el análisis de sanciones de la SSNF¿Es para usted?
Ideal si se reconoce en alguna de estas situaciones
- Nunca ha documentado formalmente su evaluación de riesgo.
- Su matriz tiene más de un año o se hizo con una plantilla genérica.
- Cambió de productos, canales de venta o mercados.
- Recibió observaciones de la SSNF sobre su enfoque de riesgo.
Sectores en los que más lo aplicamos
Cómo empezamos
Tres pasos y su cumplimiento queda en manos expertas
- 01
Levantamiento
Entrevistas y revisión de su cartera de clientes, productos y canales.
- 02
Análisis y ponderación
Definimos factores, pesos y niveles de riesgo con usted.
- 03
Entrega y adopción
Matriz, informe y una sesión para que su equipo la use.
Preguntas frecuentes
Sobre evaluación y matriz de riesgo
¿Cada cuánto se actualiza la matriz de riesgo?
Como buena práctica, al menos una vez al año y siempre que cambien sus productos, canales, perfil de clientes o la normativa aplicable.
¿Qué diferencia hay entre la evaluación de riesgo y la matriz?
La evaluación analiza el riesgo de su empresa en conjunto. La matriz aplica esos criterios a cada cliente para decidir qué nivel de debida diligencia le corresponde.
¿Puedo llevar la matriz en la plataforma SimplifiAML?
Sí. Configuramos los factores y ponderaciones en la plataforma para que cada cliente quede calificado y documentado automáticamente.
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