Art. 23, núm. 1 de la Ley 23 de 2015
Cumplimiento PBC/FT/FPADM para empresas de zonas francas
La multa más alta de nuestro análisis de sanciones, B/.59,500, fue para una empresa de Zona Libre. Le ayudamos a controlar los riesgos propios del comercio exterior.
Quién está obligado
Empresas de la Zona Libre de Colón, Panamá Pacífico y demás zonas francas.
Confirmarlo con el testSeñales de riesgo
Lo que el supervisor espera que usted sepa detectar
- Lavado basado en el comercio: sobrefacturación o subfacturación.
- Reexportaciones sin sustancia económica aparente.
- Clientes extranjeros con estructuras de propiedad opacas.
- Pagos desde terceros países sin relación con la operación.
- Mercancías de mayor riesgo, como tabaco, medicamentos o falsificaciones.
Sus obligaciones
Lo que debe tener en orden
- Debida diligencia de cada cliente y de su beneficiario final.
- Evaluación y matriz de riesgo con enfoque basado en riesgo.
- Manual de cumplimiento con políticas y procedimientos actualizados.
- Capacitación periódica del personal.
- Conservación ordenada de registros y expedientes.
- Reporte de operaciones sospechosas a la UAF.
- Atender en plazo los requerimientos de la SSNF.
Cómo le ayudamos
Servicios para zonas francas y comercio exterior
Preguntas frecuentes
Cumplimiento en zonas francas y comercio exterior
¿Por qué la Zona Libre es un sector de mayor riesgo?
El informe regional de TRACIT señala que, aunque facilita el comercio legítimo, la Zona Libre de Colón también es explotada para el contrabando y el lavado de activos basado en el comercio.
¿Qué controles son clave?
Conocer a los clientes y a sus beneficiarios finales, revisar la coherencia entre mercancía, precio y pago, y documentar las operaciones inusuales.
Consulta gratuita
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