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Cumplimiento en activos virtuales: Travel Rule, KYT y debida diligencia cripto
Si su empresa recibe pagos en criptoactivos, opera con ellos o tiene clientes expuestos, le ayudamos a incorporar ese riesgo a su programa de cumplimiento.
Qué hacemos por usted
Su programa, resuelto de principio a fin
Por qué importa
El riesgo cripto ya no es solo de los exchanges
Según el Crypto Crime Report 2026 de Chainalysis, las direcciones ilícitas recibieron aproximadamente 154 mil millones de dólares en 2025, y las redes de lavado procesaron al menos 82 mil millones en criptomonedas. Las stablecoins se han convertido en protagonistas del riesgo AML.
Cualquier empresa puede estar expuesta indirectamente: pagos que vienen de billeteras sancionadas, clientes vinculados con activos virtuales o proveedores que usan criptomonedas. La trazabilidad blockchain existe, pero identificar al beneficiario final sigue siendo el gran desafío.
¿Es para usted?
Ideal si se reconoce en alguna de estas situaciones
- Su empresa acepta o evalúa aceptar pagos en criptoactivos.
- Tiene clientes o proveedores con exposición a activos virtuales.
- Presta servicios relacionados con activos virtuales.
- Quiere incluir el riesgo cripto en su evaluación de riesgo.
Cómo empezamos
Tres pasos y su cumplimiento queda en manos expertas
- 01
Exposición
Identificamos dónde y cómo le afectan los activos virtuales.
- 02
Controles
Travel Rule, KYT y debida diligencia proporcionales al riesgo.
- 03
Operación
Políticas, herramientas y capacitación para aplicarlos.
Preguntas frecuentes
Sobre activos virtuales
¿Qué es la Travel Rule?
Es la aplicación a los activos virtuales de la Recomendación 16 del GAFI: en las transferencias se debe obtener, conservar y transmitir información del originador y del beneficiario.
¿Qué es KYT (Know Your Transaction)?
Es el análisis de las transacciones en blockchain para conocer el origen y el destino de los fondos y detectar exposición a direcciones de riesgo o sancionadas.
¿Lo necesito si mi empresa no es un exchange?
Si recibe pagos en criptoactivos o tiene clientes expuestos, sí debe evaluar ese riesgo. El informe de Chainalysis confirma que es un riesgo transversal, no exclusivo de las fintech.
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