Art. 23, núm. 4 de la Ley 23 de 2015
Cumplimiento PBC/FT/FPADM para empresas de construcción en Panamá
Los proyectos de construcción mueven importes altos y muchos actores. Le ayudamos a conocer a sus clientes, socios y subcontratistas y a documentarlo.
Señales de riesgo
Lo que el supervisor espera que usted sepa detectar
- Financiamiento de proyectos con fondos de origen poco claro.
- Pagos de terceros ajenos al contrato.
- Subcontratistas o proveedores sin debida diligencia.
- Anticipos o pagos significativos en efectivo.
- Cambios frecuentes de socios o de beneficiarios finales.
Sus obligaciones
Lo que debe tener en orden
- Debida diligencia de cada cliente y de su beneficiario final.
- Evaluación y matriz de riesgo con enfoque basado en riesgo.
- Manual de cumplimiento con políticas y procedimientos actualizados.
- Capacitación periódica del personal.
- Conservación ordenada de registros y expedientes.
- Reporte de operaciones sospechosas a la UAF.
- Atender en plazo los requerimientos de la SSNF.
Cómo le ayudamos
Servicios para construcción
Evaluación y matriz de riesgoIdentificamos y ponderamos sus riesgos por cliente, producto, canal y zona geográfica.Manual de cumplimientoPolíticas, procedimientos y formularios que reflejan cómo opera de verdad su empresa.Oficial de cumplimiento externoAsumimos la función: debida diligencia, monitoreo, reportes a la UAF y atención a la SSNF.
Preguntas frecuentes
Cumplimiento en construcción
¿Debo hacer debida diligencia de mis subcontratistas?
Es una buena práctica dentro de su evaluación de riesgo, sobre todo para proveedores relevantes o con pagos importantes.
¿Qué controles son prioritarios?
La identificación de clientes y beneficiarios finales, el origen de los fondos en contratos de mayor riesgo y el registro ordenado de la documentación.
Consulta gratuita
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